“我购买了13张保单后,才知道一定要管好这6笔钱”

  • A+
所属分类:微博热搜
摘要

每周一听每周四早上七点,保销听书为您分享名家精选音频 本期为您带来保险行销APP内“华保专栏”音频


每周一听

每周四早上七点,保销听书为您分享名家精选音频

本期为您带来保险行销APP内“华保专栏”音频

一.名家简介:

“我购买了13张保单后,才知道一定要管好这6笔钱”

欧阳绍熙

❖世界华人保险教育训练机构 副执行长

世界华人保险教育训练机构讲师

为您分享:《我的13单》

二.重点摘要:

  人生的13张保单:  

1张保单是进入保险行业第3个月购买的,这是一张保障型保单。想到自己若遭遇不测,至少有一笔钱能够慰藉父母。

第2张保单是入司一年时购买的储蓄型保单。希望通过保险产品加大自己的保障力度,同时又能进行强制储蓄。

入司第三年,陆续购买了1张重疾险保单及1张高额的终身寿险保单。趁年轻购买保险不仅保费更便宜,并且当时保单的预定利率大约为6%~10%。

接下来几年,考虑到未来的退休养老及3个孩子的教育费用,分批购买了3张年金险保单。

50岁后,连续购买了4张短期的外币保单,动机在于货币资产配置。

在即将退休时,又购买了2张投资型保单及高额的类全委保单,目的是为增加退休金的额度。

  保险的6大功能:  

1.平时当存钱:无论你购买的保险是月缴还是年缴,都必须遵循每期按时缴纳的原则。

2.急需时可用钱:我们急需用钱时,保单就具有质押贷款的功能。

3.发生事故小钱变大钱:保险在金融工具中具有风险管理独特性,能够承担或减轻风险带来的损失。

4.长命百岁永远可领钱:保险产品基本上都是向着养老险或年金险倾斜,它不仅没有风险,而且可以领到确定的数额。

5.重大疾病提前来领钱:重疾险一方面可解决高额的医疗费、看护费,另一方面又不影响原来储备的退休金。

6.保险理财省税多赚钱:保险的理赔金或满期金通常都是免税的,这说明保险具有节税功能。

  管好人生6笔钱:  

1.赚钱:意味着产生收入。收入的来源分为两种:一是工作或经营事业产生的收入;二是投资理财产生的收入。

2.用钱:意味着支出,支出的范围分为两部分:一是生活费用或受欲望驱使产生的支出,二是理财投资产生的支出。

3.存钱:在收入大于支出时,就会有多余的钱产生。储蓄时,可按照个人的理财属性进行投资理财,增加收入之余为资产积累作准备。

4.借钱:若是自己的钱不足以维持正常开销,这时我们需要借钱维持生活,同时也就产生了负债。

5.省钱:透过现行税法进行节税,这牵涉到个人所得税及未来可能实施的遗产税,尤其对于未来有望成为高净值人士的富人而言,知晓如何省钱是十分重要的。

6.护钱:一般分为两种:一是利用保险做好人生的风险与财务规划。二是利用信托保护既有财产,将个人财产独立于其他私有财产之外,不受债权人影响。

扫码下载 保险行销APP

点击视频和音频,即可马上获取

行销技能、管理法门、名家经验

“我购买了13张保单后,才知道一定要管好这6笔钱”

关注公众号:拾黑(shiheibook)了解更多

[广告]赞助链接:

*文章为作者独立观点,不代表 爱尖刀 立场
本文由 发表,转载此文章须经作者同意,并请附上出处( 爱尖刀 )及本页链接。
原文链接 http://www.ijiandao.com/2b/baijia/407333.html
weinxin
关注公众号
更多精彩推荐!

发表评论

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: