IBM 全球CEO调研:加速推动可持续性发展, 银行业 CEO 们将发挥关键作用

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过去十年里,随着气候变化的影响日渐凸显,公司及其利益相关方乃至整个社会都更加关注企业在可持续发展中的作用。 但对全球 CEO 们来说,更为实质性的变化在过去一年间发生了 — 可持续性相关的讨论正在演变成实际的行动。这是因为,持续性的破坏仍在继续,叠加疫情带来的剧变,气候变化进一步成为广受关注的话题,全社会都开始呼吁彻底转变经济活动和商业重点。

过去十年里,随着气候变化的影响日渐凸显,公司及其利益相关方乃至整个社会都更加关注企业在可持续发展中的作用。 但对全球 ceo 们来说,更为实质性的变化在过去一年间发生了 — 可持续性相关的讨论正在演变成实际的行动。这是因为,持续性的破坏仍在继续,叠加疫情带来的剧变,气候变化进一步成为广受关注的话题,全社会都开始呼吁彻底转变经济活动和商业重点。

IBM 全球CEO调研:加速推动可持续性发展, 银行业 CEO 们将发挥关键作用

要实现真正的可持续性发展,企业首先就要转变思维模式,将可持续性视为企业价值观和业务战略不可或缺的一部分,从根本上重塑商业模式并关注社区的需求。 银行和金融机构推动这一转变的一种方式就是在战略和运营上广泛采用数字技术,推动可持续性,同时扩大商业机会。

在这一背景下,与其他大多数行业不同,银行和金融市场机构 (BFM) 可以通过以下两种关键途径推动全球可持续性议题:

一是利用数据、AI 和云等指数技术来评估可持续性,并将其嵌入到他们的 IT 架构和应用中,同时寻找机会,而不是简单地回应监管要求,以减少其业务运行留下的环境足迹(这点与其他行业是一致的)。

第二是通过帮助参与到可持续发展事业的零售和企业客户,以及通过优化投融资分配以支持世界经济绿色转型和达成其它可持续性相关成果,从而解决有关的投资回报问题。 (这点是 BFM特有的。)

由此可见,可持续性既是一项运营挑战,也是一个业务机遇。  IBM 商业价值研究院最近展开了一项调查,共有 3,000 多名 CEO 参与,包括 来自40 个国家/地区的近 300 名银行和金融市场高管。我们发现, 80% 的 BFM CEO 们预计可持续性领域投资将在未来 5 年内改善业务成果。 BFM 领导者还认识到,快速实现可持续性转型是前三大运营挑战之一,仅次于日益加剧的网络安全风险和严格的监管法规。 CEO 们感受到来自董事会成员 (72%) 和投资者群体 (57%) 的压力,因为他们呼吁企业在可持续性计划方面彻底透明化。 作为回应,BFM 的 CEO 们正与众多领导团队和部门合作,以期在可持续性方面做出合理的投资。 在可持续性投资方面,BFM 的 CEO 们采取的方法比其他行业的 CEO 更为广泛,首先便是让首席财务官 (69%) 和首席运营官 (45%) 的参与其中。

加速实现可持续性有赖指数技术应用思维模式转变

银行和金融服务机构的领导团队致力于减少环境足迹,不仅衡量自身的可持续性,同时也投资于数据、人工智能和混合云等指数技术。

我们知道,企业过渡到混合云有着重要的业务考量,但它也是可持续发展的一个重要因素。 彻底转变运营模式,让员工在混合云上相互协作和运营工作流程,可以更节能地使用数据中心和计算环境。 根据 IDC 的数据,在未来四年内,云计算能减少 10 亿公吨的 CO2 排放。

通过增加对可再生能源的采用,银行数据中心转型也是进一步推进可持续发展的大好机会。 例如,在英国,IBM Cloud 已使用完全由可再生电力供电的数据中心网络。 在西班牙,BBVA 升级了数据中心,这使得该公司的能源使用减少了 50%,并且,预计未来五年 BBVA 的碳排放量将因此减少一半。

随着更多金融机构采用混合云,大量相关数据得以累积,这可以帮助金融企业和各行各业的公司了解其环境足迹。 但是,这些数据在很大程度上仍然分散在不同的数据库、系统和位点,非常不便于各利益相关方访问和理解。 基于 AI 的软件可以帮助企业在运营中最大化可持续性方面的洞察, 从而获得以下几方面的收益:

  • 延长实物资产的寿命
  • 创建更高效、更安全永续的供应链;
  • 了解突发气候事件和长期物理气候风险造成的影响;
  • 分析和报告 ESG 数据和计划。

这非常关键,因为良好的数据、AI 和 IT 治理对提高可持续性大有帮助。

可持续性相关数据和洞察为金融服务生态系统带来商机

截至 2021 年底,代表45%以上全球银行业资产的 265 家银行签署了联合国”负责任银行从业原则”,这也促成了诸多满足可持续性相关承诺的产品和解决方案的出现。 这一承诺的内容包括金融机构会更加注重跟踪相关企业的碳排放情况,迫使它们所投资的各行各业公司不得不检查并减少碳足迹。 因此可以说,可持续性已成为帮助金融服务业务差异化和拓展的一个机会。

我们新近开展的 CEO 调查表明,在面临业务挑战和不确定性的情况下,所有行业的高管都在实施可持续性方面感受到了一定的压力。 全球 59% 的 CEO 表示,不明朗的投资回报 (ROI) 和经济效益是在实现可持续性目标之路上遭遇的最大挑战, 44% 的 CEO 则表示缺乏数据方面的洞察。 银行和金融机构会密切监测并依赖其他行业可持续性计划的透明度。 从这方面看,他们对缓解其它行业可持续性方面的担忧是发挥作用的,能通过金融杠杆赋予企业短期和中期价值。

银行可提供可持续融资以及资本市场优先准入,这包括优先纳入机构和零售客户的可持续投资产品。 同时银行和金融科技公司也在相互合作,共同管理服务可持续性的数据平台以支持它们生态系统的客户和合作伙伴从参与标准化、透明化的信息交换中获得价值。

将可持续性作为商机推进的行动指南

在一份《2022 年全球展望报告》中,IBM 对金融服务行业领导者开展了为期 12 个月的调研,结果发现当今各大银行的当务之急是找到可行的、能够平衡业务价值和利益相关方预期的可持续性发展模式。  目前,行业管理者正在制定和部署可持续性相关计划或倡议,在确保通过针对性投资实现总体业务和财务目标的同时兑现相关承诺。

这些倡议、计划主要从以下 4 个领域展开:

  • 整合气候和可持续性相关数据及洞察,帮助管理风险;
  • 应对运营中的可持续性问题,实现金融行业的”净零”之旅;
  • 开发新产品和服务来支持可持续性议程;
  • 汇报可持续性领域绩效。

本文作者:
Shanker Ramamurthy, IBM 全球银行和金融市场咨询业务的执行合伙人、IBM 行业研究院院长,也是银行业架构网络(BIAN)的董事会成员。
Brigid McDermott, IBM 全球金融服务部的总经理。

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